Kryptowährungen sind in diesen Tagen in aller Munde, vor allem, weil Händler Geschichten über Menschen lesen, die mit diesen Token enorme Gewinne erzielen. Die Winklevoss-Zwillinge, die für ihr Engagement bei Facebook bekannt sind, haben mit Investitionen in Bitcoin (CRYPTO:BTC) jeweils 3 Milliarden Dollar verdient. Michael Saylor und Matthew Rosak, zwei weitere frühe Investoren in die Kryptowährung, verdienten 2,3 Milliarden bzw. 1,5 Milliarden Dollar. Solche Geschichten machen es schwer, dem Drang zu widerstehen, ein wenig Geld in den Trend zu investieren.
Einerseits füllen die meisten Menschen ihre Ruhestandsportfolios nicht mit stark schwankenden Anlagen, es sei denn, sie sind sowohl ehrgeizig als auch haben viel Zeit, um die verrückten Schwankungen auszusitzen. Andererseits brauchen auch Anleger im Rentenalter ein gewisses Engagement in wachstumsstarken Anlagen, und Kryptowährungen haben ein großes Potenzial, große Gewinne zu erzielen.
Zu diesem Zweck haben wir drei Motley Fool-Mitarbeiter gebeten, uns jeweils eine Investition im Bereich Kryptowährungen zu nennen, die sie in ihr Rentenportfolio aufnehmen würden. Ihre Auswahl: Coinbase Global (NASDAQ:COIN), Hut 8 Mining (NASDAQ:HUT), und der Siren Nasdaq NexGen Economy ETF (NASDAQ:BLCN).
Eric Volkman (Coinbase Global): Eine effiziente Möglichkeit, den Kryptowährungstrend zu nutzen, ist der Kauf von Aktien eines Unternehmens, das Transaktionsgebühren aus dem Handel mit allen wichtigen Token verdient. Begrüßen Sie Coinbase Global, den Betreiber einer der bekanntesten Kryptowährungsaustauschplattformen der Welt.
Die Ergebnisse von Coinbase sind mit der Popularität der Kryptowährungen gestiegen. Fast ausschließlich durch Handelseinnahmen angetrieben, hat sich der Umsatz von 178 Millionen US-Dollar im zweiten Quartal 2020 auf fast 500 Millionen US-Dollar im vierten Quartal und dann auf 2,03 Milliarden US-Dollar im zweiten Quartal 2021 erhöht. Auch die Zahl der monatlichen Nutzer, die Transaktionen durchführen, stieg in diesem Zeitraum drastisch an, von 1,5 Millionen auf 8,8 Millionen.
Und wie andere Wertpapierbörsen-Zwischenhändler – die, wenn überhaupt, nur ein geringes eigenes Anlagerisiko eingehen – war Coinbase äußerst profitabel. Coinbase verzeichnet weiterhin beeindruckende Ergebnisse, und die Nettomarge steigt weiter. Im zweiten Quartal, dem letzten Berichtszeitraum, erzielte das Unternehmen einen Nettogewinn von über 1,6 Milliarden US-Dollar.
Zugegeben, Kryptowährungen sind derzeit der heißeste Wert in der Finanzwelt, daher ist ein Großteil dieses Wachstums trendgetrieben. Außerdem bleibt Coinbase in erster Linie ein Broker. Da fast alle seine Einnahmen aus Gebühren stammen, ist das Unternehmen stark vom Handelsvolumen abhängig.
Aber Kryptowährungen und Blockchains stehen noch am Anfang, und die kommenden Jahre werden noch mehr neue Produkte und Dienstleistungen bringen. Schon jetzt versucht Coinbase, aus den Angeboten der nächsten Generation im Zusammenhang mit solchen Vermögenswerten Kapital zu schlagen: Das Unternehmen führt einen NFT-Dienst ein, der – nicht ganz so kreativ – Coinbase NFT genannt wird.
Das Unternehmen beschreibt ihn als „einen Peer-to-Peer-Marktplatz, der das Prägen, Kaufen, Präsentieren und Entdecken von NFTs einfacher denn je macht“. Da solche Aktivitäten noch nicht unbedingt bequem oder einfach sind, wird dies sicherlich Kunden anlocken, die in diesen wie Pilze aus dem Boden schießenden Aspekt der Blockchain-Technologie vordringen wollen.
Auf der Suche nach neuen Möglichkeiten, mit Bitcoin und Co. Münzen zu verdienen, geht das Unternehmen wichtige Partnerschaften mit führenden Unternehmen ein. Anfang dieses Monats gab Coinbase bekannt, dass es mit Facebook zusammenarbeitet, um Verwahrungsdienste für die digitale Wallet Novi des Social-Media-Giganten anzubieten, die sich derzeit in der Pilotphase befindet.
Coinbase hat eindeutig eine Zukunft, aber einige Investoren und Analysten sind vorsichtig, was die Aktie angeht. Die durchschnittliche Analystenprognose geht von einem Rückgang der Einnahmen und der Rentabilität im Jahr 2022 aus; viele glauben eindeutig, dass die Temperatur auf dem derzeit heißen Markt für Kryptowährungen sinken wird. Diese Ansicht hat dazu beigetragen, dass der Aktienkurs von Coinbase unter dem Niveau des Börsengangs zu Beginn dieses Jahres liegt.
Aber kluge Investoren schlagen zu, wenn die Stimmung niedrig ist. Es ist zu erwarten, dass Kryptowährungen und Blockchains immer mehr zu einem wichtigen Bestandteil des weltweiten Finanzgefüges werden. Davon wird dieses Unternehmen stark profitieren – und das wahrscheinlich für eine sehr lange Zeit.
Ein umweltbewusster Miner
Barbara Eisner Bayer (Hut 8 Mining): Vor etwa acht Jahren besuchte ich einen Freund in den 20ern, der von Bitcoin und der Zukunft der Kryptowährung schwärmte. Er sagte, dass es jetzt an der Zeit sei zu kaufen und bestand darauf, dass es das nächste große Ding werden würde. Ich verließ das Gespräch mit einem Augenrollen, lachte über seine Naivität und glaubte, dass dies die nächste Tulpenmanie sein würde. Ich konnte den Tag kaum erwarten, an dem ich sagen konnte: „Ich hab’s dir ja gesagt!
Spulen wir bis heute vor, und raten Sie mal, wer jetzt lacht? Im Oktober 2013 wurde ein Bitcoin mit 196,02 Dollar bewertet; am 27. Oktober 2021 wurde ein Bitcoin für etwa 60.400 Dollar verkauft. Mein Freund hat geheiratet, ein Baby bekommen und hat – dank seiner frühen Wetten auf den Trend – ein gesundes Sparkonto.
Obwohl ich immer noch der Meinung bin, dass Kryptowährungen im Allgemeinen zu riskant sind, um sie in einem Rentenportfolio zu halten, habe ich in letzter Zeit nach einer Möglichkeit Ausschau gehalten, in den Kryptobereich zu investieren. Schließlich müssen auch Rentner Vermögenswerte halten, die im Wert steigen können, zumindest so viel, dass sie mit der Inflation mithalten können. Und ich bin gerne zukunftsorientiert, wenn es um meine Investitionen geht.
Schließlich habe ich eine gefunden, die meiner Meinung nach perfekt zu mir passt: Hut 8 Mining.
Ich mag Hut 8, weil es sich mit dem Mining von Bitcoin beschäftigt, dem Big Daddy der Token. Eines der großen Probleme beim Mining der meisten Kryptowährungen ist, dass der Prozess eine Unmenge an Strom verbraucht, was einen riesigen CO2-Fußabdruck hinterlässt und schlecht für die Umwelt ist. Das bedeutet, dass ein finanzielles Engagement in diesem Bereich nicht gut zu meiner Philosophie passt – im Gegensatz zu den vielen alternativen Energieaktien, die ich derzeit besitze.
Aber Hut 8, das in Alberta, Kanada, tätig ist, erspart mir das ethische Dilemma. Die Bergbaugeräte des Unternehmens werden durch eine Kombination aus Erdgas, Windkraft und Solarenergie betrieben. Die Kosten für den Abbau belaufen sich auf nur 0,022 Dollar pro Kilowattstunde – einer der günstigsten Tarife unter den Wettbewerbern.
Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie sich all diese digitalen Geschäfte auf die reale Welt auswirken, bedenken Sie Folgendes: Eine einzige Bitcoin-Transaktion verbraucht so viel Strom wie 1,2 Millionen Visa-Transaktionen!
In jedem Fall spielt Hut 8 indirekt auf Bitcoin selbst an, da das Unternehmen täglich zwischen acht und 12 Token schürft, die bei den aktuellen Token-Preisen insgesamt zwischen 500.000 und 800.000 Dollar wert sind. Und es berücksichtigt auch die Interessen seiner Aktionäre. Wie mein Kollege Zhiyuan Sun Anfang des Monats schrieb:
Im Moment besitzt es [HUT] etwa 4.450 BTC im Wert von etwa 219,5 Millionen Dollar, aber im Gegensatz zu anderen Minern hat es nicht vor, sie einfach so schnell wie möglich zu verkaufen. Um die Rendite für die Aktionäre zu maximieren, verleiht Hut 8 die BTC, die es schürft. Die Besitzer der Münzen können auf der Grundlage der aktuellen Zinssätze bis zu 6,20 % Zinsen pro Jahr aus dem Bitcoin-Verleih erhalten.
Und schließlich investiert Hut 8 in seine Zukunft, indem es seine Systeme aufrüstet und mehr Stromerzeugungskapazität hinzufügt, was es dem Unternehmen letztendlich ermöglichen wird, zusätzliche Mining-Rigs zu betreiben und damit Umsatz und Gewinn zu steigern.
Für mich war dies die richtige Aktie zur richtigen Zeit, um sie in mein Rentenportfolio aufzunehmen. Wenn Sie es jedoch in Ihr Portfolio aufnehmen möchten, sollten Sie bedenken, dass es wie alle Kryptowährungsinvestitionen extrem volatil ist. Wenn Sie sich nicht wohl dabei fühlen, wenn Ihre Investitionen an einem Tag um 5 % steigen und am nächsten Tag um 4 % fallen, ist dies vielleicht nicht die richtige Wahl für Sie. Wenn Sie jedoch wilde Kursschwankungen verkraften können, könnte dies die perfekte Kryptoaktie für Ihr Rentenportfolio sein.
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