Warum spricht jeder über die Square-Aktie?
Die jüngste Gewinnankündigung von Square (NYSE:SQ) ließ die Aktie Anfang August in die Höhe schnellen. Dies ist der jüngste Schritt eines Fintech-Giganten, der vor kurzem mit der Eröffnung seiner eigenen Bank einen beispiellosen Schritt in den traditionellen Finanzsektor unternommen hat. Darüber hinaus profitiert Square weiterhin vom massiven Wachstum seiner beliebten Cash-App, und eine wichtige Übernahme dürfte sowohl dem Cash-App- als auch dem Verkäufer-Ökosystem einen enormen Schub verleihen.
Was hat die Aufregung um Square ausgelöst?
Die meiste Aufmerksamkeit um Square konzentriert sich nicht so sehr auf die Finanzzahlen, sondern auf die Absicht des Unternehmens, das australische Fintech-Unternehmen Afterpay (OTC:AFTP.F) zu kaufen, eine Transaktion, die den Kauf aller Afterpay-Aktien für 29 Milliarden US-Dollar beinhaltet. Afterpay ermöglicht es Square, die BNPL-Zahlungsoptionen (Buy Now, Pay Later) zu erweitern, die es Verbrauchern erleichtern, Produkte zu kaufen und in Raten ohne Zinsen zu bezahlen.
Square wird Afterpay sowohl in seinem Seller- als auch in seinem Cash-App-Ökosystem anbieten. Außerdem können Händler BNPL-Angebote in Cash App bewerben. Afterpay verdient sowohl an den Händlergebühren als auch an eventuellen Verzugsgebühren, wenn Käufer Zahlungen versäumen. Dies bedeutet wahrscheinlich, dass Square eine neue Einnahmequelle erschließt, da es Verbrauchern eine praktikable, zinslose Alternative zu Kreditkarten bietet.
Afterpay hat bereits fast 100.000 Händler weltweit rekrutiert, die derzeit über 16 Millionen Kunden bedienen. Mit der derzeitigen Nutzerbasis von mehr als 70 Millionen könnte Cash App einen exponentiellen Anstieg der Aktivitäten erleben.
Der aktuelle Stand von Square
Noch wichtiger ist, dass Square zu einem massiven Finanz-Ökosystem geworden ist, das viele Finanzbedürfnisse der Verbraucher verdrängt hat. Zusätzlich zu seiner ursprünglichen App, die es jedem ermöglichte, Kreditkartenzahlungen einzuziehen, können Verbraucher den Einzug, die Ausgaben und sogar Vermittlungsdienste über die Cash App verwalten, wobei Afterpay eine weitere Funktion hinzufügen wird.
Das Ökosystem von Square profitiert von einer weiteren wichtigen Ergänzung. Square bietet bereits Dienstleistungen für Zahlungen, Finanzmanagement, Kapital und Gehaltsabrechnung an. Dank der Square Bank kann Square nun einen kompletten Bankservice für Unternehmen anbieten und damit sein Ökosystem (im Bereich der Unternehmensfinanzierung) völlig unabhängig von traditionellen Banken machen.
Square hat seinen internationalen Vorstoß bereits gestartet, wenn auch nur knapp: Das Unternehmen ist bisher nur in sechs Ländern vertreten. Der jüngste Markteintritt, Irland, ist das erste Land, in dem der Euro verwendet wird. Und jetzt, da Square in die EU eingetreten ist, könnte es einen schnelleren Eintritt in die verbleibenden 18 Länder erleben, in denen die Währung verwendet wird.
Square’s Finanzdaten
Die Afterpay-Nachrichten überschatteten die Ergebnisse des zweiten Quartals von Square, die zeigen, dass sich das Unternehmen weiterhin in einem schnellen Wachstumsmodus befindet. Aufgrund von Rechnungslegungsvorschriften muss Square das Bitcoin-Zahlungsvolumen als „Umsatz“ verbuchen, so dass Bitcoin in den ersten sechs Monaten des Jahres 2021 6,2 Milliarden Dollar des Umsatzes von Square in Höhe von 9,7 Milliarden Dollar ausmachte. Aber selbst wenn man die Auswirkungen von Bitcoin herausrechnet, stiegen die Einnahmen um 69 % gegenüber den ersten beiden Quartalen 2020.
Da die Betriebskosten in diesem Zeitraum nur um 53 % stiegen, meldete Square einen Nettogewinn von 243 Millionen US-Dollar. Dies ist eine enorme Verbesserung gegenüber dem Verlust von 117 Millionen US-Dollar in den ersten sechs Monaten des Jahres 2020.
Dennoch äußerte sich Square vorsichtig über seine unmittelbare Zukunft und veröffentlichte keine Prognosen für 2021. Es prognostiziert ein Bruttogewinnwachstum für die Cash App von 212 % im dritten Quartal im Vergleich zu Q3 2020. Für das Verkäufer-Ökosystem wird jedoch nur ein Anstieg des Bruttogewinns um 12 % erwartet, da in einigen Regionen weiterhin Einschränkungen für persönliche Aktivitäten bestehen.
Es gibt auch einige potenzielle Bewertungsprobleme. Diese gehen über den Anstieg des Aktienkurses um 95 % in den letzten 12 Monaten oder den Flirt mit dem Allzeithoch von Square von 289 $ pro Aktie hinaus.
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