Il disegno di legge bipartisan presentato dai senatori mercoledì 19 luglio è destinato a conferire al Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti l'autorità sulla finanza decentralizzata ( DeFi ). Il disegno di legge individua nella DeFi e negli sportelli automatici per criptovalute (ATM) dei catalizzatori per la criminalità finanziaria. I promotori del disegno di legge identificano gli ATM per criptovalute e la DeFi come elementi che favoriscono i reati finanziari.

Il disegno di legge bipartisan dei senatori ha accantonato le proposte che impongono ai servizi di finanza decentralizzata (DeFi) di conformarsi alle regole applicate agli exchange di criptovalute e alle banche centralizzate. Il disegno di legge, sponsorizzato dal senatore democratico Jack Reed, mira a contrastare gli attori non autorizzati, tra cui trafficanti di droga, criminali e agenti di stati ostili che sfruttano la DeFi per perseguire scopi illeciti.

Il disegno di legge CANSEE propone la rigorosa osservanza delle norme antiriciclaggio 

Il disegno di legge è denominato Crypto-Asset National Security Enhancement and Enforcement (CANSEE) Act. Le disposizioni obbligano i servizi DeFi a conformarsi alle norme antiriciclaggio (AML) e alle sanzioni economiche emesse dal governo degli Stati Uniti. 

Il disegno di legge definisce la DeFi come l'insieme dei servizi creati sfruttando gli smart contract e aggirando la dipendenza dagli intermediari finanziari. Inoltre, la finanza decentralizzata esiste on-chain, come dimostrano il protocollo di prestito Aave e la piattaforma di scambio UniSwap.

Il disegno di legge prevede pesanti sanzioni per chiunque eserciti il ​​controllo su un progetto DeFi, consentendo a persone ed entità sanzionate di eludere le restrizioni utilizzando il servizio. Il disegno di legge stabilisce che le persone fisiche che investono oltre 25 milioni di dollari in un progetto DeFi saranno ritenute responsabili qualora nessun singolo soggetto eserciti il ​​controllo. La legislazione estende l'autorità già esercitata dal Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti per contrastare le attività finanziarie illecite al di fuori del settore bancario.

Sebbene il testo integrale del disegno di legge non sia disponibile sul sito web del Congresso, le sue disposizioni identificano gli sportelli bancomat per criptovalute come tutte le destinazioni in cui i privati ​​possono acquistare criptovalute utilizzando contanti e carte di debito. Il disegno di legge impone a tutti gli operatori di sportelli bancomat per criptovalute di verificare l'identità degli individui che eseguono le transazioni. 

Il disegno di legge CANSEE mira a impedire il ripetersi del traffico di Fentanyl catalizzatore nelle criptovalute

Tra i co-sponsor della proposta di legge figura il democratico Mark Warner, affiancato dai repubblicani Mitt Romney e Mike Rounds. Hanno descritto il disegno di legge come necessario per proteggere la sicurezza nazionale. 

Mike Rounds ha espresso preoccupazione per il fatto che criminali e rappresentanti di stati canaglia continuino a utilizzare le criptovalute per riciclare denaro, nascondere attività illecite ed eludere le sanzioni. Ha aggiunto che i partecipanti che rispettano le regole potrebbero sfruttare il potenziale delle criptovalute.

Il disegno di legge CANSEE fa riferimento al caso del traffico transfrontaliero di fentanyl per sostenere che i malintenzionati si identificano nello sfruttamento dei progetti DeFi per alimentare il commercio illecito. Le osservazioni rispecchiano le preoccupazioni espresse dalla senatrice del Massachusetts Elizabeth Warren. La politica democratica è stata una fervente critica delle criptovalute non regolamentate.

L'approvazione del disegno di legge CANSEE conferirà al Tesoro maggiore autorità nel perseguire i finanziatori che sfruttano i progetti DeFi e gli sportelli bancomat crypto per promuovere le loro attività illecite. Rafforzerà gli sforzi del dipartimento per contenere l'attuale vulnerabilità delle criptovalute, che potrebbero diventare un canale di finanziamento di attività illecite. 

Il Tesoro sanziona il contante Tornado

In precedenza, il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti aveva adottato protocolli decentralizzati, come dimostrato dall'approvazione di Tornado Cash nel 2022. La piattaforma di privacy per il coin-mixing è diventata la modalità preferita per nascondere fondi rubati. La mossa ha attirato le critiche del whistleblower Edward Snowden, che l'ha definita profondamente autoritaria. 

In un tribunale federale, Coin Center contesta l'azione del Dipartimento del Tesoro, sostenendo che il progetto DeFi sia stato sanzionato ingiustamente. Il gruppo di difesa delle criptovalute ha sostenuto che gestire sanzioni così ingiuste creerebbe un precedente pericoloso nel Paese. 

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